Цікавим є той факт, що зовнішній борг США, однією з найрозвиненіших країн світу, найбільший серед інших держав. За попередніми прогнозами економістів, вже в 2015 році заборгованість країни становитиме 19 трильйонів доларів. Якщо порівняти розмір заборгованості в 2000 році і в 2015 році, то він збільшився за 15 років в 3,5 рази. Жахливі цифри змушують багатьох економістів з року в рік пророкувати Америці фінансове падіння. При цьому всім, країна як залишалася, так і залишається лідером, а в кінці 2014 роки її позиції тільки зміцніли, тенденція не змінюється і сьогодні. Єдина держава, яка має хоч якусь можливість не просто наздогнати, а й перегнати гіганта - це Китай. Правда, такий розворот подій пророкують через кілька десятиліть.
Структура заборгованості Америки
За попередніми підрахунками, до початку 2015 року зовнішній борг США складає 18 трильйонів доларів. Іноземні кредитори мають в своєму розпорядженні не більше 30% зобов`язань. Залишкова частина заборгованості сконцентрована в межах внутрішнього ринку.
Серед найбільших інвесторів в цінні папери держави можна назвати наступні країни:
- Китай. На його частку припадає 23% від обсягу зовнішнього боргу, що дорівнює 1,3 трильйона доларів.
- Японія. 22% і 1,1 трильйона доларів відповідно.
- Країни-учасниці ОПЕК - 0,26 трильйона доларів, або 5%.
- Бразилія - 0,24 трильйона доларів, або 4,9%.
Пайова участь у кредитуванні Америки приймає Росія. Вона надала США близько 0,15 трильйона доларів, або 3% від загальної суми заборгованості. Згадані країни характеризуються наявністю максимальних обсягів двосторонньої торгівлі з Америкою. Партнерство з іншими державами світу має незначний товарообіг.
Парадокс в економіці
Якщо порівнювати зовнішній борг Росії і США, то різниця буде обчислюватися трильйонами. У Росії заборгованість чи доходить до показника в 500 мільярдів. При цьому кількість інвесторів, які прагнуть придбати кредитні зобов`язання у двох країн, вельми відрізняється. Незважаючи на страшні цифри, в пріоритеті залишається партнерство з США. Прибутковість кредитних зобов`язань американців забезпечується або дисконтом при покупці, або невисоким річним відсотком - від 2% до 5%. Процентна ставка обмовляється в процесі емісії. Америка ніколи не соромилася з приводу своєї заборгованості і не приховувала факт її гігантських розмірів. Яскравий приклад тому - це лічильник, виставлений на загальний огляд в самому центрі країни, який фіксує суму заборгованості і систематично оновлюється, надаючи дані в реальному режимі часу.
унікальний лічильник
Унікальний лічильник який показує всім бажаючим, який зовнішній борг США, був встановлений ще в 1989 році в самому центрі Нью-Йорка. Встановленням обладнання займалася компанія Durst Organization. У 2008 році пристрій дало збій, і деякий час інформація була недоступна, що можна пояснити світовою кризою. Причина поломки ховається в тому, що обладнання було розраховане на розмір боргу не більше ніж з дванадцятьма нулями. Сьогодні лічильник знову функціонує.
Зовнішній борг США дорівнює ВВП держави. Якщо для іншої країни це і загрожувало б повним крахом, то для Америки ситуація нічим не страшна, а ймовірність виникнення дефолту мінімальна. Кредиторами держави є найбільші учасники світового ринку, в тому числі Японія і Китай, Німеччина і Англія.
Дефолт: ризики та можливості
Імовірність дефолту для Америки експерти розглядають паралельно питання про те, кому повинні США. Зовнішній борг країни, а точніше його постійне збільшення в розмірах, що не дозволяє залишити питання без уваги. Виключає факт фінансового краху сама структура боргу. Незважаючи на те що найбільші власники боргових зобов`язань можуть в будь-який момент нашкодити державі, вони цього робити не будуть, так як автоматично втратять свого найбільшого торгового партнера, що обернеться негативно для самих кредиторів.
Державний борг Америки очима інших країн
Держборг Америки просто неефективно розглядати з позиції кожної із країн світу, так як він номінований у валюті грошового обігу держави. Велику роль відіграє той факт, що долар є резервною валютою і самим ліквідним товаром в світі, що автоматично гарантує повну відсутність будь-яких проблем у видимій перспективі. Для США властива низька інфляція, а економічна модель ще далека від ідеальної. Рятує ситуацію той факт, що економіка Америки впливає на весь світ, що дозволяє не боятися великих боргів.
Як працює система кредитування?
Зовнішній борг США перед Росією, власне, як і перед іншими країнами, формується за стандартним шаблоном. Уряд держави бере позики у Федеральної резервної системи, яка виконує зобов`язання Центрального банку. Замість готівки ФРС надаються боргові зобов`язання або трежіріс, які продаються на ринку. Якщо зобов`язання не вдається продати, їх власником залишається ФРС. У підсумку виходить, що Америка нібито повинна сама собі, та й ще й під певний відсоток.
Взаємовідносини ФРС і США
Пом`якшує схему кредитування той факт, що ФРС не є власністю Америки, а більше виступає в ролі якоїсь приватної структурою, в ролі кредиторів США. Уряд США, в свою чергу, може чинити певний вплив на свого кредитора. Рада керуючих для Федеральної резервної системи призначається виключно президентом Америки і повинен схвалюватися сенатом Конгресу. Згідно із законом, президент має повне право звільнити будь-якого члена правління структури, незважаючи на те, що дане повноваження ще жодного разу не застосовувалося в історії країни. Врахуємо той момент, що ФРС являє собою акціонерне товариство і не є, по суті, капіталом, і немає частки в ньому, яка б належала Америці. Взаємовідносини між державою і структурою базуються виключно на довірі останньої до уряду країни.
Чи є шанс скоротити зовнішній борг США?
Скорочення заборгованості Америки - це чи не головне питання порядку кожного робочого дня уряду. Приймається величезна кількість заходів, в тому числі скорочення витрат в певних галузях економіки. Необхідний показник - це 35%, що є неприйнятним, тому що здатне викликати велику хвилю кризи. Америка вступила розумно, вона не стала ставити під удар свою економіку, а просто прийняла рішення підвищити ліміт допустимого державного боргу. Таке рішення дозволило своєчасно виконувати зобов`язання бюджету. Зовнішній борг США, як в усі попередні роки, не відштовхнув інвесторів, а, навпаки, залучив багато нових. Світова спільнота в черговий раз переконалося в тому, що, не дивлячись на ситуацію в світі, країна виконує свої зобов`язання.
Ефективним заходом до скорочення боргу аналітики вважають урізання бюджету на військову галузь, на що США ніколи не піде, тому що її авторитет відіграє велику роль. За допомогою другорядних важелів управління бюджетом скоротити заборгованість хоч і не вдалося, але темпи її зростання кардинально скоротилися. За фактом, плутанина в цифрах за показниками ВВП і ВНП відбувається через складання значної частини техніки в Японії з матеріалів Америки і її реалізації на території країни. Імпорт і експорт фіксуються, будучи більше формальність, ніж реальний стан справ.
